我為我的孩子和顧客整理出十項交易理財守則。金錢就如一把火，如果使用得當並且小心監視，它就像萬能的僕人；但如果失控了，你就只好被金錢奴役、聽錢的使喚。下面就是十項理財守則：
一、你的錢首先應該投資在培養並運用天賦和才能方面
當你下了苦功，並以長線的眼光投資市場，獲利必定數倍於你所投入的資本。
二、絕不要借錢去買消費品
你把自己的「過去」拿去扺押，將換來的錢用於「現在」的消費，事實上是在透支自己的「未來」。我在此引用波倫和列汶合著的《破產上天堂》：「信用卡的便利性及其所帶來的消費滿足感是很危險的，它會使你對花錢的感覺變得麻痺。」及「就像任何止痛藥一樣，它會使你上癮，你必須增加劑量才能產生同樣的效果。」
唯一促使我去借錢的原因是用來改善我的技能、接受教育、增進健康、做生意或投資、或為了賺取更多的錢。
三、利用收入的10%來繳稅、10%來投資、剩下的80%則必須做預算規劃
生活應該要遵循80／20法則。你必須用心盤算，做預算規劃，否則錢常常不知不覺的消失。
四、把你的錢用來投資
複利的神奇效果是一條緩慢但穩固的財富之路。（72法則告訴你在複利下，你所投資的本金要多少年才會變成二倍。如下圖，如果利率是10%，你把它除以72，得出本金變成二倍須7.2年的時間。）
五、量人為出的生活
生命中總會有一些突發狀況，造成你心理及財務上的壓力。此外，喜樂和憂慮主要來自於心中，它是超說物質層次的、是無法從外在物質中得到滿足。
六、珍惜你所擁有的
做好一個好管家，妥善照顧現有的事物也是一種儲蓄。它可以省去你汰舊換新的開銷。此外，追求流行和打腫臉充胖子可是所費不貲。
七、絕對不要把錢借給好朋友或親戚
如果一定要借，就在心理上當成是給他們的禮物。借錢往往會使人反目成仇。
八、借力使力（集眾人之力），借錢生錢（集眾人之錢），以快速累積自己的財富
我並不主張向別人借錢，債務(debt)這個英文字的字根意義之一就是死亡(death)。低押品(mortgage)這個字的法文字根也是死亡(mort)。這自然有它的道理，當你使用財務槓桿操作、從事保證金交易、或積欠債務，你認為自己可以精準的預測未來，而這個假設會使你暴露於風險之中。你向人借錢，就是拿「過去」扺押，轉投資於「現在」，並且透支自己的「未來」。然而未來充滿不確定性，你一點兒也不能確保未來的收入與資產為何。
但是我絕對贊成借助志同道合的工作夥伴、獨立包商或是屬下的力量，集合眾人的力量。希爾所著《思考致富聖經》一書的看法【請參考：致富之鑰（致富的十三步驟）】，與我不謀而合。生命等於時間，時間等於能量，能量等於金錢。我們投注愈多的生命、時間、與能量於一筆交易，它所可能帶來的報酬也就愈大。
我認為藉由發行股票、合夥集資、有限公司等形式，集合眾人之錢也是快速致富的方法之一。
九、以增進大眾的福利為主、自己的福利次之，並由其中享受錢財帶來的樂趣
如果要享受財富、不被金錢奴役，就必須將部分的財富損獻出去。
十、在不犧牲自己必要花費的前提下，留一些遺產給後代
正如同《破產上天堂》的作者指出的，期待遺產的心態，對於留下遺產的人、接受它的人、整個家族以及社會，都可能是有害的。遺產甚至可能衍生罪惡，「父母追求快樂和享受的慾望，可能傷害到小孩的權益，迫使他們必須優先考慮身後的事，重於目前生活的品質。」該書的二位作者主張：「將個人資產視為有生之年可以運用的資源，而非貯存起來直到死後才被使用的寶藏。」
要是你有多餘的資產可以留給子孫，我相信比較合適的繼承人是你的孫子，而不是你的兒子。有一句古老的美國諺語說：「白手起家傳三代。」事實上，孫子的價值觀與興趣通常與祖父較接近，而兒子與父母則通常不同。
原因之一是，你的兒子極可能一輩子都在和你的價值觀唱反調。反之，當孫子反叛他們父母時，常常會發現自己的價值觀和人生態度與你頗能相通。此外，祖父母寵愛孫子、對孫子百般照顧、慷慨饋贈，也是親情天性。
賺錢與虧錢的鐵則
容易虧錢的方法：
- 短期投資
- 孤注一擲
- 情緒化的投資
- 不理會手續費或經紀費
- 不理會繳稅問題
- 聽信不熟悉的經紀人的建議
- 缺乏自信
- 無法擺脫過去錯誤投資的陰影
- 只投資共同基金
長期賺錢的方法：
- 長期投資
- 分散投資
- 客觀投資
- 買進全國最好公司的股票，並且控制買進成本
- 當你需要錢或有信號時才賣出，並且注意稅賦問題
- 仔細研究並精選投資標的
- 學習建立自信
- 由錯誤中學習
- 選擇投資5至8家全國最優秀的公司，創造個人的迷你共同基金，或是仔細挑選基金公司再決定是否投資
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